파이낸셜 노마드의 재테크

weekly-asset-allocation-20261102주간 자산배분 전략(11/2): 하이닉스 영업이익률 80% vs 인텔 -29% — AI가 승자와 패자로 갈리기 시작했다작성일 2026년 11월 2일 · 데이터 기준일 2026년 10월 30일(금) 종가 · 읽는 시간 약 9분3줄 요약코스피는 SK하이닉스 3분기 영업이익 83.3조 원(이익률 약 80%)과 연 100조 원 주주환원 발표에 28일 하루 +6.6% 급등했고, 주간 +3.25%(5,730.74)로 마감했다.같은 주 알파벳은 잉여현금흐름 2분기 연속 적자로 -12.6%, 인텔은 4분기 가이던스 실망으로 -28.6% 급락했다. AI 수혜는 이제 '현금을 버는 쪽'과 '현금을 쓰는 쪽'으로 나뉜다.연준은 10-2(인상 반대 2명)로 동결했고 미..

주요 시장동향 2026. 11. 2. 08:05

korea-exports-october-2026-market-implications 2026 한국 10월 수출입동향 및 금융시장 시사점+93.7%의 착시와 일평균 -6.9%의 진실, 연 수출 1조 달러는 11월 · 작성일 2026.11.01 · 읽는 시간 약 8분 · K economist3줄 요약10월 수출은 1,152.8억 달러(+93.7%)로 9월에 이어 역대 2위였고, 반도체는 564.4억 달러(+259.4%), 무역흑자는 425억 달러였습니다. 1~10월 누적은 9,300억 달러로, 연 수출 1조 달러는 11월 중 달성이 확실합니다.다만 +93.7%는 착시가 큽니다. 지난해 10월은 추석이 있어 수출이 595억 달러로 낮았고, 올해 조업일수는 이틀 더 많았습니다. 일평균 수출은 52.4억 달러로 ..

경제지표와 투자 2026. 11. 2. 00:03

us-midterms-2026-preview-market-implications 미국 중간선거 프리뷰 및 주요 이슈, 그리고 금융시장 함의2026년 11월 1일 작성 · 읽는 시간 약 12분11월 3일 중간선거입니다. 여론조사는 민주당 우세를 가리키지만 하원과 상원의 확률은 전혀 다릅니다. 그리고 투자자에게 더 중요한 사실이 있습니다. "분점정부가 되면 교착이고 교착은 증시에 좋다"는 결론은 이미 알려진 이야기입니다. 이번 선거에서 실제로 포지션을 바꿀 만한 변수는 두 개입니다. 전기요금·데이터센터 규제, 그리고 상원의 인준권입니다.핵심 3줄제너릭 밸럿은 민주당 +8~9%p입니다. 예측모델은 하원 탈환 94~95%, 상원 70~78%로 봅니다. 하원은 3석, 상원은 4석을 순증해야 합니다.쟁점은 압도적으..

금융시장 이슈와 투자 2026. 11. 1. 12:37

ai-selloff-treasury-rally-october-2026 AI 붕괴는 시작됐나: 10월 기술주 매도와 국채 랠리의 해부2026년 10월 31일 작성 · 읽는 시간 약 12분10월 30일 인텔이 28.58% 급락했습니다. 1974년 이후 최악입니다. 전날 알파벳은 하루에 약 5천억 달러를 잃었고, 나스닥은 25,437로 2.86% 내렸습니다. 돈은 국채로 갔습니다. 10년물은 4.94%로 10월 7일 고점 5.365%에서 44bp 내려왔습니다. 그런데 30년물은 5.31%로 거의 움직이지 않았습니다. 이 한 가지 사실이 지금 유통되는 "안전자산 대피" 서사의 절반을 반박합니다.핵심 3줄매도는 광범위한 붕괴가 아니라 집중된 재평가입니다. 나스닥100 -3.46%, 필라델피아 반도체 -7.20%인..

금융시장 이슈와 투자 2026. 10. 31. 17:35

코스피 -3.48%인데 국고10년은 5개월 최저…10/31 주식·채권 신호의 괴리와 미반영 SOX -7.2%작성일 2026-10-31(토) · 읽는 시간 약 7분 · 기준일: 한국 10/30(금) 마감 / 미국 10/30(금) 현지 마감3줄 요약1) 코스피 5,730.74(-3.48%)에 외국인 현물 1조 6,173억원 순매도(10/15 이후 최대)인데, 국고10년은 4.008%(-7.3bp)로 5개월 최저 — 주식은 공포, 채권은 안전선호+WGBI 랠리로 신호가 엇갈렸다.2) 서울장이 반영한 것은 미국 10/29(나스닥 -1.38%)까지다. 10/30 미국은 나스닥 -2.86%, 필라델피아반도체 -7.20%, 인텔 -29.68% — 월요일(11/2) 갭 리스크가 남아 있다.3) 정책 경로는 정반대다. ..

주요 시장동향 2026. 10. 31. 08:08

2026 한국 9월 산업활동동향 및 금융시장 시사점트리플 반등, 그런데 소비는 6월 수준도 회복 못 했다 · 작성일 2026.10.30 · 읽는 시간 약 8분 · K economist3줄 요약9월 전산업생산은 전월비 +3.0%로 2011년 3월 이후 최대였고, 소매판매(+3.6%)와 설비투자(+5.3%)도 함께 늘어 3개월 만에 트리플 반등했습니다. 반도체 생산은 +19.2%, 자동차는 +39.9%였습니다.다만 상당 부분은 8월 급락(파업·하계휴가)의 기저효과입니다. 두 달을 합쳐 보면 소매판매는 6월보다 -0.8%, 설비투자는 7월보다 -4.9% 낮습니다. 3분기 소매판매는 전기비 -1.0%로 2분기 연속 감소했습니다.동행지수 순환변동치는 +0.5p 올랐지만 선행지수는 -0.1p 내렸습니다. 같은 날 ..

경제지표와 투자 2026. 10. 30. 15:38

연준 12월 인상 80% 프라이싱 속 코스피 6,000 하루 만에 반납…외국인은 국채선물만 샀다작성일 2026-10-30(금) 07:50 KST · 읽는 시간 약 7분 · 기준일: 한국 10/29(목) 종가, 미국 10/29(목) 세션 3줄 요약 1) 코스피는 5,937.66(-1.24%)으로 6,000선을 하루 만에 반납했다. 기관이 4,470억원 순매도했고, 삼성전자는 사상 최대 실적(영업이익 107.4조원)에도 4.13% 하락했다. 2) 연준은 정책금리 3.75~4.00% 동결(10:2, 인상 소수의견 2명)이지만 12월 25bp 인상 확률은 약 80%다. 그런데 국고3년은 3.766%(-3.3bp)로 내렸고 외국인은 3년 1,809계약·10년 2,940계약 순매수했다. 3) 미국은 알파벳 -12...

주요 시장동향 2026. 10. 30. 08:10

2026 삼전닉스 3Q 영업실적 및 금융시장 시사점합산 영업이익 190조, 고점론은 끝났나 · 작성일 2026.10.29 · 읽는 시간 약 9분 · K economist3줄 요약3분기 영업이익은 삼성전자 107.4조 원(전분기비 +20%), SK하이닉스 83.3조 원(+38%, 이익률 79.7%)으로 합산 190.8조 원입니다. SK하이닉스는 컨센서스(76.3조 원)를 9.3% 웃돌았습니다.가장 중요한 변화는 숫자가 아니라 계약 구조입니다. SK하이닉스는 14개 고객과 2027~28년 생산능력의 50% 이상을 장기공급계약(LTA)으로 묶었고, D램·HBM이 2029년까지 사실상 완판됐다고 밝혔습니다. 가격 사이클의 진폭을 줄이는 장치가 생긴 것입니다.주가는 실적보다 주주환원에 반응했습니다. 10월 28일..

금융시장 이슈와 투자 2026. 10. 29. 21:30